Temps fort pour les adhérents de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine, le Sommet BFM Patrimoine. Actualité économique, réglementaire, perspectives pour 2022... Une journée riche en rencontres et échanges...
Actualités Patrimoniales
Le Plan d’Epargne Retraite – PER
L’année dernière, nous vous avions recommandé de ne pas vous précipiter sur le nouveau produit retraite : le PER. Un an après, nous avons pu analyser la pertinence de cette nouvelle enveloppe et sélectionner les offres les plus pertinentes proposées par nos...
Crise du COVID-19 – Faut-il réinvestir ?
Vous êtes nombreux à nous poser cette question légitime d’autant plus en cette période de crise et donc de doute. Yves MAZIN, gérant associé chez Version Patrimoine et Vice-Président de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine; apporte des premiers...
Bailleurs : Logement vacant pendant au moins trois mois au cours de l’année 2020 : vous pouvez obtenir un dégrèvement de la taxe foncière …
Cette année, vous avez peut-être été confronté, à une situation de vacance locative prolongée en raison de la pandémie. Sachez que vous pouvez demander à l’administration fiscale de bénéficier d’un dégrèvement de la taxe foncière pour cette période de vacances. Cette...
Notre immobilier rural pourrait valoir de l’or…
De tout le temps, lors de périodes de crise, il y a toujours eu des secteurs d’activité, ou des zones géographiques, qui ont volontairement ou non, pu tirer leur épingle du jeu. Par exemple, en cette période de confinement liée au coronavirus, et donc de peur « du...
Revenus fonciers : Travaux déductibles en 2020
Suite à la mise en place du prélèvement à la source, les revenus fonciers de 2019 subissent une fiscalité particulière notamment pour la déductibilité des travaux. L’origine de cette modification vient de l’année fiscale de 2018 dite « année blanche ». Or stratégie de...
Interview d’Yves MAZIN pour « Club Patrimoine »
Yves MAZIN, Gérant du Cabinet Version Patrimoine, répond à la Laura OLIVIER, de Club Patrimoine : Quel conseil donner à vos clients en cette période de crise… ?...
Article de Yves MAZIN pour le site Patrimoine 24
1) Quel est votre parcours ? Après une Licence en Droit et une année de spécialisation en Gestion de Patrimoine à l'École Supérieure d'Assurances, j'ai commencé à travailler dans une compagnie d'assurance La Henin Vie, puis chez Carmignac Gestion et Edmond de...
Jeudi noir
Madame, Monsieur, Au 12 mars 2020, le marché actions françaises a cédé 32 % en moins de trois semaines, avec un véritable Krach en trois séances qui représentent les 2/3 de cette baisse. L’ensemble des places économiques connaissent la même contagion de la peur....
Votre nouveau taux de prélèvement à la source est connu !
Comme évoqué dans notre article « Pas tous gagnants… Le nouveau barème fiscal » du 11 juillet 2019, le gouvernement a entériné la baisse d’impôt promise en avril dernier. Le nouveau barème fiscal, avec la nouvelle tranche à 11 %, sera le suivant à compter des revenus...
Edito d’Yves MAZIN pour la CNCGP
Chères consœurs, chers confrères,Impossible de commencer cet édito sans vous rappeler nos deux priorités du moment. Au 31 décembre 2019, nous devrons tous être à jour de nos obligations de formation réglementaire, plus spécialement dans le cadre du statut CIF. Tout au...
PER : Il est urgent de ne pas se précipiter
Depuis le 1er octobre, vous pouvez préparer votre retraite avec le nouveau Plan d'Epargne Retraite - PER qui offre plus de souplesse que les solutions actuelles. Il permet de regrouper, dans une enveloppe unique, tout au long de votre carrière, l'ensemble des...
Recherche conseiller en immobilier
Au sein d’un cabinet de Gestion de Patrimoine, nous recherchons un négociateur immobilier en charge de la transaction et de la location sur le bureau de Bordeaux pour développer l’activité immobilière du cabinet. Expérience demandée de 2 ans minimum. Rémunération Fixe...
Interview de Yves MAZIN pour le magazine Repères
La commission Vie des régions a été créée pour rapprocher la CNCGP de l’ensemble de ses adhérents, quel que soit leur lieu d’activité. Elle est composée d’une permanente, Anne-France AUSSEDAT, et deux élus, Philippe GAUCHER et moi-même. Cette commission s’appuie sur...
La location meublée non professionnelle : Et si vous donniez seconde une vie à votre investissement immobilier
Le régime fiscal de location meublée présente des atouts non négligeables : les profits perçus entrent dans la catégorie des bénéfices industriels et commerciaux (BIC) : Soit vous êtes assujetti au régime micro-BIC et dans ce cas vous bénéficiez d’un...
A regarder attentivement
Idéal dans le cadre soit d’une diversification de patrimoine, soit dans une recherche de revenus complémentaires. Si cette vidéo vous interpelle et que vous désirez approfondir ce sujet, n’hésitez pas à nous contacter. Belle fin d’été à...
Une nouvelle contrainte avant vos travaux
L’amiante ou asbeste, est un terme désignant certains minéraux à texture fibreuse qui sont invisibles dans les poussières de l’atmosphère. Il a été utilisé dans l’industrie à partir de la fin du 19ème siècle du fait de ses nombreux avantages : résistance...
Bilan et perspectives juin 2019
Comme chaque année à cette période, vous trouverez ci-après un point sur la situation économique et sur vos placements. 1 - Une météo bien capricieuse … Il y a à peine six mois, les marchés ont connu une violente correction, qui a effacé plusieurs mois de...
Pas tous gagnants… Le nouveau barème fiscal…
Le premier ministre a annoncé, lors de son discours de politique générale, une baisse de l’impôt sur le revenu. Cette dernière ne devrait pas concerner l’ensemble des contribuables mais uniquement ceux imposés dans les deux premières tranches d’imposition....
La remise des clés, un moment clé pour le locataire !
La remise des clés marque le début ainsi que la fin de la location. Cette action engendre, surtout pour le locataire, des obligations importantes. Lors de l’état des lieux d’entrée, le bailleur ou son mandataire, se charge de la remise des clés. C’est à...
Edito d’Yves MAZIN pour la CNCGP
Retrouvez l'édito d'Yves MAZIN, Gérant de Version Patrimoine et Vice-président de la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine).
Les nouveautés fiscales de 2019
Comme chaque année, la période fiscale commence. Vous avez reçu ou allez recevoir les formulaires pour vos déclarations d’impôts. La déclaration des revenus 2018 est particulière depuis la mise en place du prélèvement à la source au 1er janvier 2019. Les...
Le bail mobilité
C’est à l’issue de la loi ELAN que le bail mobilité a été créé. Il s’agit d’un type de bail signé entre un propriétaire d’un logement meublé et un locataire « temporaire ». Ce bail devrait répondre aux besoins des étudiants et des actifs en mobilité, qui...
Investissement en résidence médicalisée avec un risque maitrisé!
Ce projet répondra parfaitement aux problématiques de sécurisation d’un investissement et de création de revenus complémentaires : Résidence médicalisée, 74 logements équipés et fonctionnels, Enveloppe d’investissement : 140 700 € HT, Rendement estimé :...
Un déficit foncier reste déductible même après la vente du bien qui a créé le déficit.
Si vous êtes bailleur d’une ou plusieurs locations nues, vous connaissez très certainement le mécanisme du « déficit foncier ». Comment fonctionne le déficit foncier ? Vous réalisez l’acquisition d’un bien que vous souhaitez donner en location nue. Vous réalisez des...
Suppression du forfait social : Une aubaine pour l’épargne salariale
Depuis le 1er janvier 2019, le forfait social sur l’intéressement versé dans les entreprises de moins de 250 salariés et sur la participation et l’abondement des entreprises de moins de 50 salariés, a été supprimé. Ce sont des dispositifs qui permettent aux salariés...
Halte à la sinistrose !
D’ici quelques jours, comme chaque année depuis la création du cabinet, nous vous exposerons nos convictions et perspectives pour cette nouvelle année qui commence. Préalablement, nous souhaitons revenir sur cette année 2018. Loin de nous l’idée de piloter le suivi de...
Bilan et perspectives 2019 : « Le pire n’est jamais sûr … »
Comme chaque année depuis la création du cabinet, nous vous exposons nos convictions et perspectives économiques pour cette nouvelle année qui commence. 2018 se clôture avec un sentiment de « gueule de bois ». En janvier 2018, si le retour de la volatilité...
Abus de droit fiscal : une réponse qui n’a pas tardé à arriver
Comme évoqué dans notre précédent article, le gouvernement, vient, par un communiqué de presse, de lever de suspense et précise que l’inquiétude exprimée par certains professionnels « n’a pas lieu d’être ». « La nouvelle définition...
Tempête sur les donations…
Quelques mots dans la dernière loi de finance ont mis le feu chez les professionnels du patrimoine. L’administration en changeant un mot mettrait en péril une technique usuelle et souvent recommandée de la donation en démembrement de propriété. Très régulièrement,...
La loi ELAN : Un second souffle pour la copropriété
La loi ELAN, définitivement publiée le 24 novembre 2018, contient deux grandes réformes de la copropriété : Une réforme de la copropriété d’application immédiate, Une habilitation donnée au gouvernement de prendre deux ordonnances venant réformer le statut de la...
Rénovation des logements anciens : un nouvel avantage fiscal en vue…
Dans le cadre de l’examen de la loi de finances pour 2019, les députés viennent d’adopter en première lecture, un texte visant à créer un nouvel avantage fiscal. L’intention de ce dispositif vise à encourager la réhabilitation de logements anciens dans les...
Investissement neuf à Bordeaux : Faites preuve de bon sens!
Le choix d’un investissement aujourd’hui sur Bordeaux dans l’immobilier neuf, soit dans un cadre Pinel soit dans un cadre résidentiel s’apparente souvent à un véritable parcours du combattant… Localisation, qualité de construction, garanties, coûts sont...
Coup de semonce sur les sous locations Airbnb : Une décision qui pourrait faire jurisprudence …
Une locataire qui sous-louait son appartement à Paris sur Airbnb a été sévèrement condamnée. Une locataire a sous-loué de 2011 à 2018 son logement situé à Montmartre. Si elle avait demandé l’autorisation à son propriétaire, celui-ci ne lui a jamais donné...
Interview de Yves MAZIN lors du salon patrimonia 2018
Yves MAZIN a été interviewé par Hélène SERIGNAC pour le site d'information "pierrepapier.fr" lors du salon Patrimonia 2018. Il présente le métier de Conseiller en Gestion de Patrimoine et la relation de confiance que doit avoir un conseiller avec son...
Changement de destination d’un bien, comment faire?
Pour lutter contre la pénurie des logements qui frappe la plupart des métropoles en France certains propriétaires pourraient envisager de transformer leur bien en logement. A l’inverse d’autres propriétaires trouveraient éventuellement une meilleure...
Interview de Yves MAZIN pour le magazine Repères
Notre métier est en pleine mutation. L’avalanche réglementaire, la nécessaire digitalisation de notre activité, la reconnaissance de notre métier de CGP par le grand public sont autant de su-jets sur lesquels la CNCGP est quotidiennement en action. Chaque...
Que faire des fonds en cas de vente d’un bien immobilier démembré ?
Suite à une succession ou à une donation avec réserve d’usufruit, vous êtes usufruitier d’un bien immobilier et vos enfants en sont nus propriétaires. Être usufruitier, c’est avoir la jouissance du bien c’est-à-dire, pouvoir l’habiter ou en percevoir les...
Classement Magazine Décideur 2018
Comme en 2017, Version Patrimoine apparait dans le classement consacré aux meilleurs indépendants du patrimoine situés en province du Magazine Décideur. En 2018, nous intégrons le classement des cabinet à forte notoriété. Ce classement des conseils en...
Prélèvement à la source : Il ne vous reste plus beaucoup de temps pour choisir votre taux!
A compter du 1er janvier 2019, le prélèvement à la source va entrer en application. Le taux va dépendre de vos revenus de 2017 que vous avez déclaré en mai 2018. Vous avez jusqu’au 15 septembre pour choisir entre 3 taux différents. Nous pourrons vous accompagner dans...
Bilan et perspectives juin 2018
Un tweet ne fait pas la tendance… L’inventeur de Twitter, Jack DORSEY, doit se frotter les mains. La météo boursière depuis quelques mois a été rythmée par les tweets intempestifs du président Donald TRUMP. Les marchés ont renoué avec une plus forte...
Prêt familial : attention au formalisme et au risque de requalification indirecte!
Quoi de plus naturel que de donner un petit coup de pouce à un proche en cas de difficultés financières ou pour lui permettre de réaliser un investissement immobilier, l’achat d’une voiture… On pense alors trop souvent qu’il s’agit d’une affaire privée mais attention...
Article paru dans Dossier Familial
Yves MAZIN répond au magazine Dossier Familial sur le thème de l'investissement locatif. Pour consulter l'article en entier cliquez sur le lien ci-dessous:
Interview de Yves MAZIN pour la CNCGP
Yves MAZIN répond à une interview de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine dans laquelle il explique le rôle des administrateurs région au sein de cette association.
Un investissement à regarder de près…
Certaines propositions semblent être trop belles pour être vraies. Un bien immobilier générant une rentabilité annuelle sécurisée supérieure à 4 % avec des revenus pas ou peu fiscalisé sur une période minimum de 12 ans, une garantie à la revente d’un...
Vers la fin de la pension de réversion?
La pension de réversion serait sur la sellette… Le gouvernement avance en terrain miné sur la question des pensions de réversion. Le ministre de l'Economie, Bruno Le Maire, s'est voulu rassurant en évoquant une remise à plat pour faire disparaître les...
La réforme de l’épargne retraite est en marche.
Dans le projet de la loi PACTE, l’une des réformes à observer est celle concernant l’épargne retraite. Elle pourrait fortement inciter les épargnants à se diriger vers ces placements qu’ils boudent actuellement. Dans sa version actuelle, « l’épargne...
Une refonte de la fiscalité locale?
Promesse « phare » du programme du président élu, la disparition de la taxe d’habitation, qui devait initialement s’appliquer à 80 % des Français, sera finalement étendue à l’ensemble des contribuables français afin que la mesure ne soit pas censurée par...
Le mandat de protection future : Anticiper une situation de dépendance ou d’handicap.
Le mandat de protection future donne la possibilité d’organiser à l’avance, tant que l’on en est encore capable, sa propre protection ou celle de son enfant mineur ou handicapé, dans l’éventualité où l’on ne serait plus un jour en capacité de gérer ses...
La PUMA, un coup de griffe sur les revenus du capital avec une cotisation pouvant atteindre 8 % de vos revenus!
Toute personne qui travaille ou réside en France de manière stable et régulière a droit à la prise en charge de ses frais de santé à titre personnel et de manière continue tout au long de sa vie. Il s’agit de la Protection Universelle Maladie plus connue...
Des opportunités fiscales exceptionnelles pour cette mythique année blanche
Une promesse de campagne tenue mérite de s’y attarder. Le prélèvement à la source est voté et rentre en vigueur au 1er janvier 2019. L’administration fiscale a adressé au contribuable un tutoriel en ligne très pédagogique. Comme vous le savez, pour éviter...
Épargne retraite en 2018… Oui ? Non ?
2018 étant annoncée comme une année blanche « fiscalement » par le gouvernement, nous pouvons naturellement nous interroger sur l’intérêt d’un investissement dans un placement qui viendrait réduire vos revenus imposables. A priori il n’y en a aucun, mais...
Un loyer exonéré d’impôt!
Exploitez-vous la totalité de votre résidence principale ? Avez-vous besoin de revenus complémentaires ? Avez-vous pensé à louer une partie de votre logement en exonération de fiscalité ? Les avantages pour la mise en location d’une pièce de son habitation...
Prélèvement à la source : Fiche pratique
La mise en place du prélèvement à la source a été confirmé par Monsieur MACRON pour le début d’année 2019. Les grandes dates sont les suivantes : Mai 2018 : Déclaration des revenus 2017. A ce moment-là sera communiqué le taux de prélèvement pour les...
Loueur en Meublé Professionnel : Un régime qui s’assouplit ?
Une lecture trop rapide de la décision du 08 février 2018 du Conseil Constitutionnel sur le meublé laisserait croire à un assouplissement de la législation sur le statut du Loueur en Meublé Professionnel. En effet, dans sa décision, le Conseil a jugé...
L’IFI : Fiche pratique
L’IFI se trouve être la version allégée de l’ISF puisqu’il ne vise plus que le patrimoine immobilier. L’essentiel des règles de base de l’ISF ont donc été reprises tout en limitant cet impôt au patrimoine immobilier. Le barème de l’ISF est quasiment...
Gardons notre calme …
Flash marché La brutale correction des marchés donne la part belle aux cassandres. En quelques heures, les marchés actions internationaux ont effacé les gains du mois de janvier, dans un mouvement que nous n’avions pas vu depuis très longtemps. Il est important de...
Amendement Bourquin : Ne soyez pas surpris, votre assureur risque de vous appeler
Enfin !!! Depuis le 1er janvier 2018, il est possible de changer son assurance emprunteur. La fin du monopole des banques dans le domaine de l’assurance emprunteur a enfin sonné. Ne soyez pas surpris, votre assureur risque de vous appeler… Une première...
Bilan et perspectives janvier 2018
L’année des changements et de l’anticipation 2018 s’annonce comme une année chargée en changements. La nouvelle Loi de Finance pour 2018 vient profondément réformer la fiscalité du patrimoine. En parallèle, l’entrée en vigueur de plusieurs directives...
La suppression de la taxe d’habitation
Mesure « phare » du programme du président élu, la suppression de la taxe d'habitation sera un manque à gagner pour les communes surtout que les collectivités ont déjà connu une baisse importante de leurs dotations. Espérons que les infrastructures n’en...
L’ISF est mort… Vive l’IFI
Le projet de loi de finance de 2018 prévoit un aménagement de l’impôt sur la fortune. Ce dernier sera supprimé et l’impôt sur la fortune immobilière va faire son apparition. Cette mesure est un premier pas qui nous amènera peut-être un jour vers la...
Prélèvement à la source : la balle change de camps
A compter de 2019, la balle change de camps. Ce n’est plus l’administration fiscale qui fait une avance de trésorerie aux contribuables mais bien l’inverse. Jusqu’à 2018, vous payez vos impôts jusqu’à 21 mois après avoir perçus vos revenus. A compter de...
Classement du magazine Décideur 2017
En 2017 comme chaque année, le groupe Leaders League (éditeur du magazine Décideurs) publie une nouvelle édition de son classement consacré aux meilleurs indépendants du patrimoine situés en province. Véritable outil de travail destiné aux épargnants et...
Lettre de conjoncture janvier 2017
2017 - L’année du « stock picking » Ce premier semestre boursier est confortable. La majorité des bourses mondiales a progressé de 5 à 10 % selon les régions et monnaies locales. Même les marchés obligataires profitent de cette embellie, par le maintien...
Interview de Yves MAZIN pour le magazine Capital
Interview de Yves MAZIN réalisée pour le magazine Capital : "Pourquoi s'adresser à un conseiller en gestion de patrimoine?".
Classement l’Argus 2010
"l'ARGUS" a renouvelé son classement des CGP-CIF, lancé pour la première fois en 2007. Ce palmares permet de mettre l'accent sur la profession des conseils en gestion de patrimoine et de donner une vison de la diversité de ce mérier et de ses...
Article paru dans Gestion de Fortune
Yves MAZIN répond à Gestion de Fortune : "L'assurance-vie sur Internet : Concurrence déloyale ou nouveau défi pour les conseillers?" Pour consulter l'article en entier cliquez sur le lien ci-dessous: <a...
Interview RTL
Interview de Yves MAZIN sur RLT par la Française des placements. Le thème abordé est : La gestion de patrimoine des footballeurs professionnels.
Article paru dans La Montagne
Pierre LAURENT a répondu à une interview pour le journal La Montagne à l'occasion du salon de l'habitat de Tulle. Il présente dans cet article le cabinet Version Patrimoine ainsi que sa vision du marché immobilier actuel. Pour consulter l'article en entier...
