Contrat de capitalisation (Court terme)

Offres de placements en Contrat de capitalisation

Nos conseils sur le contrat de capitalisation

Grâce à son offre variée de contrats allant du plus sécuritaire au plus performant, ce type de contrat s'adresse à toutes les catégories d'investisseurs. Ces contrats répondent en même temps à plusieurs objectifs patrimoniaux :

Rémunération des liquidités,
Création ou valorisation d’un capital,
Préparation de la retraite et de la succession.

Ces contrats procurent une grande liberté dans leur utilisation. C’est une formule d’épargne très souple. Les versements et retraits sont libres. La fiscalité, en cas de vie, est préférentielle. A la différence du contrat d’assurance-vie, ce placement entre dans la succession. Il est également transmissible. Le bénéficiaire peut conserver le placement afin de bénéficier de son antériorité fiscale. Il peut être souscrit par une personne morale.

Versements

Versement Initial
Minimum	10 000 €
Minimum/support	1 000 €

Versement complémentaire
Minimum	5 000 €
Minimum/support	1 000 €

Versement régulier
Minimum	750 €
Minimum/support	750 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

0,80%

Frais gestion
^{unités de comptes}

1,08%

Frais d'arbitrage

0,80%
^{(min. 40 €)}

Options

Sécurisation des plus-values

Pour sécuriser les plus-values des unités de comptes

Seuil à partie de 5 % par pallier de 1 %

Arbitrage vers une autre unité de compte

Investissement progressif

Pour investir tout ou partie du fonds en euros ou d'une unité de compte vers des unités de comptes

Périodocité mensuelle/trimestrielle/semestrielle ou annuelle

1 000 € minimum à arbitrerpar support (montant global)

Stop Loss Relatif

Pour limiter les pertes d'un support en unités de comptes

Seuil à partie de -5 % par pallier de 1 %

Arbitrage vers une autre unité de compte

Rééquilibrage automatique

Pour rétablir automatiquement la répartition initiale de votre contrat

Périodicité : mensuelle/trimestrielle/semestrielle/annuelle

Supports

1

Fond €

977

UC

10

SCPI

0

Mandats

2,05%

Rendement
^{fond € 2016}

Versements

Versement Initial
Minimum	5 000 €
Minimum/support	1 000 €

Versement complémentaire
Minimum	2 000 €
Minimum/support	150 €

Versement régulier
Minimum	150 €
Minimum/support	150 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

0,90%

Frais gestion
^{unités de comptes}

1,00%

Frais d'arbitrage

1,00%
^{(min. 15 €)}

Options

Sécurisation des plus-values

Pour sécuriser les plus-values des unités de comptes

Seuil à partir de 5 % jusqu'à 20 % par pallier de 5 %

Arbitrage vers une autre unité de compte ou le fonds en euros

Valeur minimum du contrat 10 000 €

Transferts programmés

Pour investir tout ou partie du fonds en euros ou d'une unité de compte vers des unités de comptes

Périodocité mensuelle ou trimestrielle

200 € minimum à arbitrer

Valeur minimum du contrat 10 000 €

Limitation des moins-values

Pour limiter les pertes d'un support en unités de comptes

Seuil à partir de -5 % jusqu'à -20 % par pallier de 5 %

Arbitrage vers le fonds euros ou une autre unité de compte

Dynamisation plus-values

Pour investir le rendement annuel du fonds euros vers des unités de comptes

Périodocité annuelle

Epargne minimum sur fonds € 10 000 €

Participations aux bénéficies minimum de 100 €

Supports

3

Fond €

904

UC

0

SCPI

0

Mandats

2,10%

Rendement
^{fond € 2016}

Versements

Versement Initial
Minimum	25 000 €
Minimum/support	150 €

Versement complémentaire
Minimum	500 €
Minimum/support	150 €

Versement régulier
Minimum	150 €
Minimum/support	150 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

1,00%

Frais gestion
^{unités de comptes}

1,00%

Frais d'arbitrage

1,00%
^{(min. 68 €)}

Options

Ecrétage des plus-values

Pour sécuriser les plus-values des unités de comptes

Seuil à partie de 5 % par pallier de 1 %

Arbitrage vers une autre unité de compte

Epargne minimum par support 1 500 €

Investissement progressif

Pour investir tout ou partie du fonds en euros vers des unités de comptes

Périodocité mensuelle/trimestrielle/semestrielle ou annuelle

Stop Loss Max

Pour limiter les pertes d'un support en unités de comptes

Seuil à partie de -10 % par pallier de 1 %

Epargne minimum par support 1 500 €

Supports

1

Fond €

500

UC

0

SCPI

8

Mandats

2,10%

Rendement
^{fond € 2016}

Version Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en juin 2004. Notre mission première est d’aider nos clients dans l’organisation et la gestion de leur patrimoine.

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