Dès le départ, nous nous engageons sur les moyens mis en œuvre, la portée de notre action et le coût de notre intervention définie à travers une lettre de mission. Plus précisément nous intervenons sur les missions suivantes.
1- L’AUDIT PATRIMONIAL
Vous aurez une vision globale et précise de votre patrimoine : Avec notre analyse de votre situation personnelle, de vos actifs et de votre fiscalité, nous ferons ressortir les points forts et les fragilités. Notre analyse pourra porter sur la structure de votre famille, vos biens immobiliers, vos placements, votre passif (crédit), impôt sur le revenu, IFI, successorale.
Vous saurez comment agir sur votre patrimoine : nos préconisations vous permettront de corriger les déséquilibres et d’atteindre simplement vos objectifs. Vous aurez ainsi une vision prospective sur votre patrimoine.
2- LA GESTION ET LA VALORISATION DE VOTRE PATRIMOINE
Vous allez donner du sens à vos placements : Avec l’analyse de vos placements actuels et la définition de votre profil d’investisseur, vos actifs financiers seront réorganisés par masse, avec un objectif patrimonial défini.
Vous serez toujours accompagné : notre mission ne s’arrête pas à la mise en place des solutions d’épargne. Votre vie comme l’économie évoluent. Régulièrement, nous vous proposerons des adaptations pour que ces placements soient toujours en cohérence avec vos objectifs et votre profil d’investisseur.
3- VOTRE RETRAITE - LA PROTECTION DE VOTRE FAMILLE ET LA TRANSMISSION DE VOTRE PATRIMOINE
Vous sécurisez votre avenir : Après l’estimation de vos revenus et besoins futurs, vous connaitrez le niveau de revenus complémentaires à créer. Nous vous proposerons les solutions pour y parvenir.
Vos proches seront protégés : En cas de décès, nous vous aiderons à estimer l’impact sur la transmission de votre patrimoine et la protection de vos proches. Nous vous proposerons les solutions pour organiser au mieux cette situation complexe.
4- LA MAITRISE DE VOTRE FISCALITE
Vous optimisez la fiscalité de vos revenus et de votre patrimoine : après l’estimation de votre fiscalité, nous pourrons vous proposer différentes stratégies pour la limiter : investissements financiers ou immobiliers, donations, stratégie de démembrement...
Cet accompagnement est permanent : nous sommes à vos côtés chaque année pour votre déclaration d’impôts, mais aussi pour anticiper l’évolution de votre fiscalité.
5- LE FINANCEMENT DE VOTRE PROJET
Vous connaîtrez les différentes modalités de financement de votre projet : Nous étudions la solution de financement la plus adaptée à votre situation. Nous réalisons le montage de votre dossier de financement. Ce dossier est envoyé à plusieurs banques. Notre synthèse vous permet de choisir la meilleure offre.
Nous vous accompagnons jusqu’au déblocage des fonds.
6- LA TRANSACTION IMMOBILIERE
Vous connaîtrez les incidences fiscales, civiles et financières de l’opération : Nous intervenons sur l’immobilier classique comme sur les dispositifs fiscaux spécifiques.
Votre opération est sécurisée.
