Assurance-vie (Court terme)

Offres de placements en Assurance-vie

Nos conseils sur l'assurance-vie

Grâce à son offre variée de contrats allant du plus sécuritaire au plus performant, ce type de contrat s'adresse à toutes les catégories d'investisseurs. Ces contrats répondent en même temps à plusieurs objectifs patrimoniaux :

Rémunération des liquidités,
Création ou valorisation d’un capital,
Préparation de la retraite et de la succession.

Ces contrats procurent une grande liberté dans leur utilisation. C’est une formule d’épargne très souple. Les versements et retraits sont libres. La fiscalité, tant en cas de vie qu’en cas de décès, est préférentielle.

Versements

Versement Initial
Minimum	2 000 €
Minimum/support	100 €

Versement complémentaire
Minimum	1 000 €
Minimum/support	100 €

Versement régulier
Minimum	100 €
Minimum/support	100 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

1,00%

Frais gestion
^{unités de comptes}

1,10%

Frais d'arbitrage

0,80%
^{(min. 30 €)}

Options

Sécurisation des plus-values

Pour sécuriser les plus-values des unités de comptes

Seuil entre 5 % et 15 %

Arbitrage vers fonds €

Epargne minimum par support 1 500 €

Investissement progressif

Pour investir tout ou partie du fonds en euros vers des unités de comptes

Durée d'investissement entre 3 et 12 mois

Périodocité mensuelle

Epargne minimum par support 10 000 €

Optimisation annuelle

Pour investir le rendement annuel du fonds euros vers des unités de comptes

Périodocité annuelle

Epargne minimum sur fonds € 10 000 €

Incompatible avce désinvestissement progressif

Désinvestissement progressif

Pour désinvestir tout ou partie des unités de comptes vers le fonds en euros

Durée de désinvestissement entre 3 et 12 mois

Périodocité mensuelle

Epargne minimum par support 10 000 €

Supports

1

Fond €

100

UC

0

SCPI

0

Mandats

2,01%

Rendement
^{fond € 2016}

Versements

Versement Initial
Minimum	5 000 €
Minimum/support	100 €

Versement complémentaire
Minimum	2 500 €
Minimum/support	100 €

Versement régulier
Minimum	150 €
Minimum/support	100 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

0,70%

Frais gestion
^{unités de comptes}

0,96%

Frais d'arbitrage

1,00%

Options

Répartition constante

Pour rétablir automatiquement la répartition initiale de votre contrat

Périodicité : mensuelle/trimestrielle

Valeur de rachat minimum : 15 000 €

1 500 € minimum à arbitrer par arbitrage

Investissement progressif

Pour investir tout ou partie du fonds en euros ou d'une unité de compte vers des unités de comptes

Périodocité mensuelle/trimestrielle

1 500 € minimum à arbitrer au minimum par arbitrage

Supports

1

Fond €

995

UC

11

SCPI

10

Mandats

2,05%

Rendement
^{fond € 2016}

Versements

Versement Initial
Minimum	500 €
Minimum/support	100 €

Versement complémentaire
Minimum	1 000 €
Minimum/support	100 €

Versement régulier
Minimum	100 €
Minimum/support	100 €
Fréquence	mensuel

Frais

Droits d'entrée

réduits

Frais gestion
^{fond €}

0,80%

Frais gestion
^{unités de comptes}

1,08%

Frais d'arbitrage

0,80%
^{(min. 40 €)}

Options

Sécurisation des plus-values

Pour sécuriser les plus-values des unités de comptes

Seuil à partie de 5 % par pallier de 1 %

Arbitrage vers une autre unité de compte

Investissement progressif

Pour investir tout ou partie du fonds en euros ou d'une unité de compte vers des unités de comptes

Périodocité mensuelle/trimestrielle ou semestrielle

1 000 € minimum à arbitrerpar support (montant global)

Stop Loss Relatif

Pour limiter les pertes d'un support en unités de comptes

Seuil à partie de -5 % par pallier de 1 %

Arbitrage vers une autre unité de compte

Rééquilibrage automatique

Pour rétablir automatiquement la répartition initiale de votre contrat

Périodicité : mensuelle/trimestrielle/semestrielle/annuelle

Supports

1

Fond €

995

UC

11

SCPI

10

Mandats

2,05%

Rendement
^{fond € 2016}

Version Patrimoine est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine créé en juin 2004. Notre mission première est d’aider nos clients dans l’organisation et la gestion de leur patrimoine.

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